Proof of Reserves или «доказательство резервов» — это единственный на сегодняшний день способ аудита централизованных бирж, с помощью которого можно реально выяснить, сколько активов есть у биржи в наличии. С течением времени, с увеличением числа бирж, принимающих участие в PoR, можно ожидать совершенствование алгоритмов проверок и появление независимых аудиторских компаний. Это обеспечит необходимую конкуренцию и увеличит прозрачность на криптовалютном рынке, стимулируя мелких игроков присоединяться к тренду и подтверждать свои резервы, иначе рискуя потерять своих клиентов. После того, как Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, многие крупные участники криптовалютной отрасли присоединились к этой инициативе. Ниже приведена таблица с биржами, которые на момент написания статьи прошли проверку PoR, используя различные методы.

В апреле 2023 года OKX внедрила в процесс PoR технологию Zero-Knowledge Scalable Transparent Argument of Knowledge (zk-STARK). Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспечении активов резервами. В отличие от децентрализованных бирж (DEX), где транзакции совершаются напрямую между кошельками пользователей, централизованные площадки (CEX) — кастодиальные. Это означает, что пользователи переводят свои криптовалюты на счета биржи, частично передавая ей ответственность за сохранность этих средств. А вот риск того, что запрос на вывод депозита биржа не выполнит, — есть.

Proof Of Reserves (por)

Также отдельные платформы, например, Coinbase и Gate.io, прошли аудит от сторонних компаний без публикации адресов в открытом доступе. Отчеты можно найти на официальных сайтах платформ (например, отчет об аудите Gate.io). PoR считается в нынешнее время уникальным инструментом, позволяющий криптобиржам, работающий не официально и без лицензии подтвердить информацию об активах пользователей.

Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом. Тем не менее среди уже известных фактов, которые не скрыть – это системное манипулирование деньгами клиентов. Proof-of-Reserves — это, пожалуй, лучшее решение существующей сегодня проблемы доказательства финансовой устойчивости криптобирж. Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом.

Наш Инструмент Для Самостоятельного Аудита

Если активы биржи равны или превышают one hundred pc ее пассивов — она платежеспособна. И если все ее пользователи одновременно затребуют вывод своих депозитов — биржа сможет выполнить все их запросы. «Ежемесячная публикация отчетов о подтверждении резервов свидетельствует о стремлении торговой площадки быть надежным партнером пользователя в мира криптовалют. Proof-of-Reserves служит стандартом прозрачности и позволяет пользователям составить более полную картину о криптобирже, помогает проверить, стоит ли доверять этой площадке. Публикация PoR очень важна для укрепления доверия и создания здоровой и устойчивой криптовалютной экосистемы», — заявил главный коммерческий директор OKX Ленникс Лай. Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу.

• Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени.
• Это означает, что пользователи переводят свои криптовалюты на счета биржи, частично передавая ей ответственность за сохранность этих средств.
• И хотя такая практика полезна, для установления полного доверия требуется больше усилий, так как вовлеченность третьих сторон может представлять риски безопасности.
• Зарабатывать на растущем рынке гораздо легче, чем на падающем, поэтому затяжные падения рынков зачастую сопровождаются банкротствами разных игроков.
• Также отдельные платформы, например, Coinbase и Gate.io, прошли аудит от сторонних компаний без публикации адресов в открытом доступе.
• В отличие от децентрализованных бирж (DEX), где транзакции происходят непосредственно между кошельками пользователей, централизованные биржи (CEX) являются кастодиальными.

Однако стоит понимать, что Proof of Reserves достаточно дорогостоящее и времязатратное событие. Тем не менее, если CEX биржа прошла успешно эту процедуру, то это уже очень много говорит о ее состоятельности. Во время процедуры банкротства выяснилось, что у FTX на самом деле не было того количества резервов, о котором она заявляла, а также обнаружились мошеннические операции со стороны бывшего главы FTX Сэма Бэнкмана-Фрида. При проверке Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Proof-of-Reserves, пожалуй, — лучшее из существующих сегодня решений проблемы доказательства финансовой стабильности криптобирж. С осени 2022 года, когда OKX впервые опубликовала Proof-of-Reserves, соотношение резервов ни разу не опускалось ниже one hundred pc для каждого из активов.

Proof-of-reserve: Что Это Такое И Можно Ли Доверять Биржам

Типичный клиент, который переводит свои криптовалютные средства на биржу, ожидает, что они попадут на холодный кошелек биржи и останутся там в качестве резервов до момента вывода. На FTX было по-другому, деньги клиентов тратились на сумасшедшие рекламные кампании, целью которых было создание хайпа вокруг биржи FTX и фигуры её основателя Сэма Бэнкмена-Фрида, для того, чтобы надуть пузырь вокруг токена FTT. Средства также тратились на подкуп американских политиков, на коррупционные финансовые операции вокруг демократической партии США, а часть средств просто тупо выводилась и оседала по нужным карманам.

Неужели система обладает нечто тем, что поможет вернуть доверие пользователей? На самом деле такой термин означает полноценную процедуру по аудиту (проверке) криптовалютных резервов, которые имеются у централизованной платформы. Эти адреса содержат подписанное сообщение «Я — адрес OKX», тем самым биржа подтверждает свое право собственности на эти кошельки.

Одним из инструментов такой регуляции “изнутри” является концепция Proof-of-Reserve. Когда пользователь пополняет свой аккаунт на централизованной бирже на 1 BTC, фактически этот биткоин переводится с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи. С этого момента клиент “доверяет” бирже свою криптовалюту, так как с точки зрения блокчейна владельцем этого биткоина теперь является биржа. С момента этой транзакции кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, где этот биткоин и должен остаться до его потенциального вывода обратно клиенту на кошелёк. Когда пользователь вносит 1 BTC на свой аккаунт на централизованной бирже, фактически этот биткоин перемещается с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи.

По состоянию на 30 ноября прошлого года активы биржи превышали ее обязательства на 78%. Однако следует учитывать, что в отличие от других бирж долг Kraken также включает в себя деривативы, включая фьючерсы и аудит криптовалют позиции маржинальной торговли. Еще часть бирж находится в процессе подтверждения активов, некоторые (уже упомянутые Kraken, Phemex) запустили ручную пользовательскую проверку своих активов по дереву Меркла.

Кроме того мы расскажем, как оценить состояние резервов платформы, их чистоту и сам процесс работы PoR, обеспечивающий прозрачность. Наконец, мы поговорим о мерах, которые криптовалютные платформы могут предпринять для обеспечения прозрачности и защиты клиентов. Во-вторых, использование дерева Меркла для доказательства пассивов не дает сколько-нибудь полной информации о пассивах биржи. PoL дает только данные о депозитах пользователей и их соотношении с активами биржи.

Биржи защищают активы пользователей разными способами, в частности, с помощью аудита «подтверждение резервов» (PoR), который обеспечивает прозрачность и позволяет убедиться в платежеспособности платформы. Эти адреса содержат подписанное сообщение с надписью «Я — адрес OKX», которое подтверждает, что биржа владеет этими кошельками. В апреле 2023 года OKX внедрила в процесс PoR технологию масштабируемого прозрачного аргумента знания с нулевым разглашением (zk-STARK). Все это позволяет пользователям самостоятельно проверить платежеспособность биржи и убедиться в обеспеченности своих активов резервами. В отличие от децентрализованных бирж (DEX), где транзакции происходят непосредственно между кошельками пользователей, централизованные биржи (CEX) являются кастодиальными.

Многие участники предпочли вывести свои активы в холодные кошельки, предвидя возможное банкротство других бирж. Очевидно, что продолжение тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, потенциально завершив короткую историю криптовалют. В последние годы регулярная публикация доказательств резерва и соотношения резервов к депозитам пользователей стала «правилом этикета» на крупных централизованных криптовалютных биржах. Это связано с давлением со стороны регулирующих органов, с одной стороны, и конкуренцией и маркетингом, с другой. Те платформы, которые избегают публикации данных о своих запасах, кажутся менее надежными, чем их более открытые конкуренты.

Подтверждение платежеспособности, пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы подтверждения резервов. Биржа является платежеспособной, если ее активы составляют 100% или более ее обязательств. А если все пользователи одновременно запросят вывод своих депозитов, биржа сможет выполнить все запросы. Другими словами, дерево Меркла — это односторонняя хеш-функция, которую можно визуализировать в виде дерева. В случае с Proof-of-Liabilities «корень» дерева содержит данные о кошельке пользователя, а «листья» — данные о депозитах, сделанных на бирже. Хотя невозможно «улучшить» хэш и извлечь из него пользовательские данные, любое несоответствие исходных данных приведет к несоответствию конечного хеша.

Доказательство резервов (Proof-Of-Reserves) стало главной темой разговоров после того, что случилось с FTX, когда инвесторы потребовали от бирж предоставить подтверждение их криптовалютных активов. Операции на финансовом рынке имеют высокую степень риска и могут привести к быстрым убыткам. Инвестируйте осознанно только тот капитал, потерю которого вы готовы допустить без критических последствий для себя. Вся информация публикуется в ознакомительных целях, отражает личное мнение автора и торговой рекомендацией не является. Binaryvip.ru не предоставляет платные услуги, не принимает какие-либо платежи, не отвечает за инвестиционные решения пользователей и функционирование программного обеспечения.

Как Проверить Резервы Okx

Публикация PoR поможет укрепить доверие и построить здоровую и устойчивую экосистему криптовалюты», — сказал Ленникс Лай, коммерческий директор OKX. Если говорить в целом, то криптоиндустрия может определенно выиграть в том, что кастодиальные платформы начнут придерживаться стандартам PoR. В случае закрепления подобного вида саморегулирования, можно предотвратить появления определенных неприятных историй и негативных отзывов со https://www.xcritical.com/ стороны пользователей сервисов. Теперь вы знаете, что это такое, и каким образом она может обеспечить прозрачность, чтобы пользователи смогли доверять таким криптобиржам дальше. В мире криптовалют, где безопасность и прозрачность становятся ключевыми вопросами, новые механизмы, такие как Proof-of-Reserve, приходят на сцену. Этот метод, впервые предложенный для улучшения доверия к биржам, становится объектом всеобщего внимания.

Это публичное подтверждение резервов должно предоставить ясное представление о средствах, удерживаемых в депозите клиентов. На данный момент концепция доказательства резервов далека от совершенства. Однако мы уже сейчас видим ее активное улучшение и работу над наиболее серьезными проблемами. Так, все более распространенным становится регулярная публикация PoR крупными биржами — ежемесячное обновление доказательств постепенно становится стандартной практикой. Важное уточнение — такое доказательство валидно только на момент составления дерева Меркла.